"Die Rente ist sicher" gilt nach wie vor. Doch sicher ist auch, dass die Rentenzahlungen nicht ausreichen werden, um den gewohnten Lebensstandard aufrecht zu erhalten. Das räumte unlängst selbst Bundeskanzlerin Angela Merkel ein, die eine Mischung aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Altersvorsorge empfahl, um eine angemessene Absicherung zu gewährleisten. Wer den Ruhestand genießen und der drohenden Altersarmut entgegen wirken will, muss private Initiative ergreifen und sich ein zusätzliches Standbein der Vorsorge aufbauen.

Der Zeitpunkt ist günstig. Zum Jahreswechsel werden regelmäßig jede Menge guter Vorsätze gefasst. Warum da nicht auch einmal etwas echt Sinnvolles angehen - eine private Zusatzvorsorge. Und das am besten noch ehe die Vorsätze für das neue Jahr schon wieder in Vergessenheit geraten.

Um sich für Vorsorgezwecke zu qualifizieren, sollte das Anlageprodukt einerseits eine ansprechende Rendite erwarten lassen, die signifikant über der Rendite von erstklassigen Zinspapieren liegt. Andererseits sollte das Risiko begrenzt sein, damit die Wertentwicklung einigermaßen stetig verläuft und der Anleger wegen seines Investments keine schlaflosen Nächte erleiden muss. Damit lässt sich über die Anlagedauer hinweg eine echte Vermögensbildung erreichen, die bei Bedarf aufgelöst und dem Vorsorgezweck entsprechend eingesetzt werden kann.

Auf Seite 2: Warum sich der Portfolio Total Return UCITS ETF eignet



Mit dem Portfolio Total Return UCITS ETF hat die Deutsche Bank ein Produkt im Angebot, das die oben beschriebenen Anforderungen erfüllt und sich daher für die Belange der Vorsorge eignet. Es handelt sich um einen börsengehandelten Investmentfonds (ETF), der ein Portfolio aus Aktien- und Anleihe-ETFs abbildet und gegebenenfalls auch Immobilien-ETFs mit aufnehmen kann. Durch seine Bauart gleicht der Portfolio-ETF einem Mischfond, weist aber sämtliche Vorteile eines ETF auf. So wird das Produkt an der Börse gehandelt, was die Kaufgebühren niedrig hält, weil kein Ausgabeaufschlag anfällt. Zudem kann der Portfolio-ETF somit jederzeit flexibel gekauft und auch wieder abgestoßen werden.

Das Portfolio des ETF ist transparent und kann unter www.portfolioetf.de eingesehen werden. Die Verwaltungsgebühren sind mit 0,72 Prozent im Jahr sehr niedrig, was sich in der lange Sicht positiv in der Wertentwicklung niederschlägt. Und der Portfolio-ETF ist darauf ausgerichtet, die Volatilität zu begrenzen und so das Risiko für die Anleger zu verringern. Dies wird erreicht, indem das Portfolio aus Wertpapieren gebildet wird, die möglichst wenig miteinander korreliert sind. Die Streuung der Wertpapiere ist sehr breit, sowohl hinsichtlich der Anlageklassen als auch hinsichtlich der Regionen und der Branchen, aus denen sie stammen. Ende November 2014 war der Portfolio-ETF über Aktien- und Anleihe-ETFs in 4.965 verschiedene Aktien und 588 Anleihen aus 70 Ländern investiert.

Die Geschicke des Portfolio-ETF bestimmt ein Indexkomitee, das die Zusammensetzung des Portfolios regelmäßig überprüft und an die aktuellen Marktentwicklungen anpasst. Dabei bestehen Anlagegrenzen, die für Aktien einen Anteil zwischen 50 und 70 Prozent vorsehen und für Anleihen zwischen 30 und 50 Prozent. Das Indexkomitee setzt sich zusammen aus Vertretern der Deutschen Bank sowie der Index Capital GmbH unter Leitung von Diplom-Mathematiker Dr. Andreas Beck und dem Risikoexperten Dr. André Horovitz.

Auf Seite 3: Starke Performance in 2014



Mit seiner Value-orientierten Anlagestrategie hat der Portfolio-ETF seit Auflegung einen Wertzuwachs von 88,28 Prozent (per 1.12.2014) erreicht. Zugleich zeigt der Blick auf den Chart einen beinahe stetig aufwärts strebenden Kursverlauf, unterbrochen von Kurseinbrüchen an den Börsen, die auch der Portfolio-ETF mit seinen Aktienpositionen nicht vollständig ausschließen kann. Gleichwohl ist er vom Finanzen Verlag mit €uro-FondsNote 1 ausgezeichnet. "Risikobehaftete Anlagen werden nicht risikoärmer, nur weil es für risikolose Anlagen wie Tagesgeld keine Verzinsung mehr gibt", betont Andreas Beck. "Als realistische Lösung bleibt daher nur die breite Streuung über Anlageklassen und Regionen, und genau das ist beim Portfolio-ETF gewährleistet."

Interessierte Anleger können den Portfolio-ETF als Einzelinvestment erwerben. Sie können aber auch mittels Sparplan mit beliebig hohen Sparraten investieren. Zu empfehlen sind hierfür insbesondere Direktbanken wie maxblue, DAB bank, comdirect oder Cortal Consors, die für den Portfolio-ETF Sparpläne ohne Transaktionsgebühren anbieten. Weitergehende Informationen hierzu finden sich auf den Internetseiten der Direktbanken.

Auf Seite 4: Fazit



Fazit: Private Altersvorsorge ist unverzichtbar. Der Note-1-Fonds Portfolio Total Return UCITS ETF 1C ist hierzu ein geeignetes Anlageinstrument - insbesondere bei Nutzung eines kostenfreien Sparplans.

Wertentwicklung des Portfolio Total Return UCITS ETF 1C seit Auflegung (27.11.2008)



Quelle: Börse Online

Fonds Portfolio Total Return UCITS ETF 1C

Anlageschwerpunkt Mischfonds

Fondsgesellschaft Deutsche Asset & Wealth Management

Fondsadministrator Dr. Andreas Beck

Fondsstart 27.11.2008

Wertzuwachs seit Auflegung 88,28%

€uro-FondsNote 1 Fondsvolumen* 208,4 Mio. Euro

max. Ausgabeaufschlag 0%

Managementgebühr 0,72%

Ertragsverwendung thesaurierend

ISIN LU0397221945

WKN DBX0BT

Fondsinfos www.portfolioetf.de

Stand: 30.11.2014